国通信托-东兴608号蓝光滨海项目资产收益权集合资金信托计划重推!

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    国通信托-东兴608号蓝光滨海项目资产收益权集合资金信托计划
    本期期限:12个月
    本期规模:22600万
    预期收益:100-300万 7.2%,300万及以上 7.5%
    付息方式:按季付息
    投资领域:房地产
    资金用途:
    信托资金用于受让茂名烨城房地产开发有限公司(以下简称“茂名烨城”)持有的蓝光滨海钰瀧湾一期项目(以下简称“标的项目”)对应的收益权,最终用于标的项目的开发建设。

    
    还款来源:
    1、第一还款来源:标的项目的销售收入。

    本信托计划的第一还款来源是标的项目销售收入。

    标的项目是蓝光发展在茂名滨海新区的标志性楼盘,区位优势明显,产品定位精准。

    根据测算,标的项目总货值约为13.3亿元,剩余约10亿元货值,可覆盖本信托计划本息。

    
    2、敏感性分析(压力测试):标的项目的压力测试显示,当标的项目销售价格降价至55%,只需要销售45%的面积,仍能覆盖本信托计划本金及一季度利息,覆盖能力较强,还款来源有较好保障。

    
    3、第二还款来源:保证人蓝光发展的经营收入2019年蓝光发展实现营业收入391.94亿元,同比增长27.17%;实现利润总额55.90亿元,同比增长65.53%。

    现金流较充沛,经营状况稳定,融资渠道通畅,安全保障系数较高。

    
    【风控措施】
    1、四川蓝光发展股份有限公司提供连带责任保证担保;
    2、土地抵押:茂名烁城房地产开发有限公司为茂名烨城的回购义务提供茂名地块一(GZWG2018-05)项目土地抵押担保,抵押物评估价值41135.5万元,综合抵押率54.95%,办理抵押登记后,信托计划在存续期限内动态抵押率不超过55%。

    
    【产品亮点】
    1、保证人实力较强:四川蓝光发展股份有限公司(或简称“蓝光发展”)为茂名烨城回购标的项目收益权提供连带责任保证担保。

    根据蓝光集团的房地产开发策略,主要深耕二线核心优质城市及战略三线城市,房地产土地储备达到近2380万㎡。

    蓝光发展位列2020年中房协综合排名28位,主体及债项评级均为AAA,,具备较强的保证担保能力。

    
    2、优质土地抵押:茂名烁城房地产开发有限公司为茂名烨城的回购义务提供茂名地块一(GZWG2018-05)项目土地抵押担保,抵押物评估价值41135.5万元,综合抵押率54.95%,办理抵押登记后,信托计划在存续期限内动态抵押率不超过55%。

    地块位于茂名高州市,距离高州市政府1.8km,紧邻规划中的通川大道,是连接主城区的主要通道。

    周边重点学校、医院等配套完善,本项目投资前景较大。

    
    3、标的项目优势明显:标的项目位于广东省茂名市茂名滨海新区——博贺湾新城,属于茂名的重要发展方向,是茂名重点打造的居住片区。

    依托项目周边的教育资源及文化旅游岛资源,与保利大都会等多个楼盘形成了较为良好的消费娱乐的居住环境,发展前景良好。

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聊城市是山东省下辖地级市,百强市73位,是国家历史文化名城、聊城市拥有东阿阿胶(000423)、鲁西化工(000830)、中通客车(000957)等上市公司,2019年,聊城市GDP为2259亿元,一般公共预算收入196.6亿元,政府综合财力超过640亿元;


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